|
|
 |
 |
 |
 |
 |
 |
Glosario
» Banco Intermediario: El banco designado para recibir pagos en nombre de aquellos bancos que no pueden tener pagos enviados directamente a ellos (ya que no son compatibles con la red SWIFT o porque la moneda está enviando no es la moneda local del banco beneficiario). Por ejemplo Un pago en dólares de EE.UU. envió a un banco beneficiario en la India se encamina a través de un banco intermediario en los Estados Unidos que tiene una relación con el banco del beneficiario.
» Beneficiario: El beneficiario de los fondos que se transfieren. Un banco beneficiario es donde la cuenta bancaria del beneficiario se lleva a cabo.
» BIC / Código de identificación del banco: Código que se utiliza para identificar una rama individual de un banco a través de la red SWIFT.
» Carta de dinero: Un cheque de uno de sus clientes (a nombre de InterCredit) en una moneda que no sea dólares estadounidenses. Se le citó a un tipo de cambio sujeto a la recepción y liquidación de los fondos en una cuenta bancaria InterCredit.
» Débito Directo: Permiso para permitir InterCredit a debitar fondos automáticamente desde una cuenta de banco seleccionado, para cubrir todas las instrucciones de pago creados.
» Forward / Forward de moneda extranjera: un instrumento de cambio que le permite fijar una tasa de cambio favorable mediante la compra de una determinada cantidad de una divisa a un precio fijo por una obligación de pago futuro.
» Factor de riesgo: una variable que afecta el valor de los instrumentos financieros o de una cartera completa. Los factores más comunes de riesgo de mercado son los tipos de interés, los tipos de cambio, los precios de las acciones y los precios de materias primas (commodities)
» Fecha de vencimiento: La fecha de liquidación o vencimiento de un contrato a plazo.
» Fondos mismo día: saldos de dinero que el receptor tiene derecho a transferir o retirar de su cuenta el mismo día de la recepción.
» Garantía: un activo o un compromiso de un tercero que es aceptado por un participante para asegurar una obligación que tiene el otorgante con dicho participante.
» Giro postal o bancario: un instrumento, comúnmente utilizado por personas que no tienen una cuenta de cheques en una institución financiera, para enviar dinero a un determinado beneficiario para pagar facturas o para transferir dinero a otra persona o a una empresa. Hay tres partes que intervienen: el remitente (pagador), el beneficiario y el librado. Los librados son generalmente las instituciones financieras o las oficinas postales. Los beneficiarios pueden cobrar en efectivo sus giros o presentarlos a su banco para su cobro.
» IBAN / Número Internacional de Cuenta Bancaria: An International Bank Account Number contiene el número de una organización cuenta, precedidos por los códigos específicos de cada país y el número de sucursales. Se suelen utilizar para pagos en euros para evitar cargos adicionales bancarios beneficiarios siendo aplicadas por el banco receptor.
» Institución de crédito: la definición de “banco” en la Unión Europea. La Primera Directiva Bancaria Comunitaria define a un banco como una empresa cuyo negocio consiste en recibir del público depósitos u otros fondos reembolsables y otorgar créditos por cuenta propia.
» Institución emisora: institución que recibe fondos a cambio de un valor que distribuye en el sistema y que, en principio, está obligada a pagar o rembolsar las operaciones de los clientes, así como los fondos no utilizados que le son presentados. Normalmente es la institución que invierte los saldos no dispuestos (float).
» Intercambio electrónicode datos (EDI): el intercambio electrónico entre entidades comerciales (en algunos casos también administraciones públicas), en un formato estandarizado, de datos relacionados con una serie de categorías de mensajes tales como pedidos, facturas, documentos aduaneros, avisos de remesas y pagos. Los mensajes EDI se envían por redes públicas de transmisión de datos o por canales del sistema bancario. Cualquier movimiento de fondos iniciado por medio de un EDI se refleja en instrucciones de pago que fluyen por el sistema bancario. EDIFACT es un organismo de las Naciones Unidas que ha establecido normas para el intercambio electrónico de datos.
» LBTR: véase liquidación bruta en tiempo real.
» Liquidación: la finalización de una operación por la que el vendedor transfiere los valores o instrumentos financieros al comprador y el comprador transfiere el dinero al vendedor. Una liquidación puede ser en firme o provisional.
» Moneda Local: moneda nacional de un país. Por ejemplo Dólar de los Estados Unidos o en Sterling en el Reino Unido.
» Pago contra pago: un mecanismo dentro de un sistema de liquidación de divisas que asegura que la transferencia en firme de una moneda se produce única y exclusivamente si se produce la transferencia en firme de la otra u otras monedas también.
» Parte interesada: en un sistema de pago, son las partes cuyos intereses se ven afectados por las operaciones del sistema.
» Rendimiento indicativo: Una tasa de confirmar director que puede ser utilizado como una guía. Por lo general, citado fuera de las horas normales de oficina o cuando no es posible ofrecer una tarifa de mercado actual.
» Sistema de garantía de cheques: un sistema para garantizar cheques, generalmente hasta una cantidad específica, que han sido validados por el comerciante basándose en una tarjeta emitida al librador del cheque o por medio de una base de datos central a la que tienen acceso los comerciantes. Los cheques validados están garantizados por el emisor de la tarjeta de garantía, el banco girado o el operador del sistema
» Swap: un acuerdo para un intercambio (permuta) de pagos entre dos contrapartes en algún o algunos momentos en el futuro y de acuerdo a una fórmula específica
» SWIFT: Sociedad para la Telecomunicación Financiera Interbancaria Mundial (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication - SWIFT): una entidad cooperativa creada por los bancos, que es propiedad de los mismos, y que opera una red que facilita el intercambio de órdenes de pago y otros mensajes financieros entre instituciones financieras (incluyendo corredores-intermediarios [brokers-dealers] y empresas de valores) en todo el mundo. Un mensaje de pago S.W.I.F.T. es una instrucción para transferir fondos. El consiguiente intercambio de fondos (liquidación) se produce en un sistema de pago o por corresponsalía bancaria.
» Usuario final: una entidad que toma posiciones en derivados con fines de inversión o de cobertura. Un usuario final por lo general negocia sólo en un lado del mercado. Como usuarios finales figuran los bancos, compañías aseguradoras, fondos de pensiones, otras instituciones financieras, instituciones no financieras, gobiernos, entidades supranacionales (por ejemplo, el Banco Mundial) y particulares con grandes patrimonios. Véase intermediario financiero.
» Valor de Mercado: el coste en que se incurriría, o la ganancia que se obtendría, si un contrato vigente fuera reemplazado a los precios actuales en el mercado. También se denomina valor de reemplazo o de reposición.